On a commencé Finances Barakat après avoir reconnu un problème critique dans le secteur de la comptabilité : un manque de communication appropriée entre comptables et leur clientes. Trop souvent, les particuliers et les entreprises se retrouvent aux prises avec des comptables peu réactifs et incapables de fournir des conseils clairs. Pire encore, de nombreux professionnels du domaine n’étaient pas pleinement conscients de l’évolution constante de la situation. Réglementation fiscale canadienne, laissant les clients exposés à des risques coûteux verreurs, pénalités, et inefficacités financières.
Conscients de ces défis, nous avons bâti Finances Barakat en tant qu'entreprise qui met intégrité, expertise et service à la clientèle à la premier plan. Nous nous engageons à fournir des solutions financières claires, proactives et fiables Cette responsabiliser les entreprises et individus pour prendre des décisions éclairées en toute confiance.
Chez Barakat Financials, nous croyons que la compréhension de vos obligations fiscales, de vos déductions potentielles, de vos régimes de retraite et de vos occasions d’investissement est essentielle pour atteindre la sécurité financière. Que vous soyez un travailleur salarié, un travailleur autonome, un premier acheteur, un propriétaire, un investisseur ou un retraité, notre équipe d’experts est là pour vous guider à travers le système fiscal complexe du Québec.
Chez Barakat Financials, on comprend que chaque entreprise est unique. Que vous débutiez ou que vous dirigiez votre petite entreprise ou votre entreprise indépendante depuis des années, nous offrons des solutions comptables et fiscales sur mesure pour vous assurer de rester organisé, conforme et préparé pour un succès à long terme.
En tant qu’étudiant, vous pourriez avoir droit à de précieux crédits d’impôt, déductions et avantages financiers qui peuvent réduire votre fardeau fiscal et vous aider à économiser de l’argent pour l’avenir. Chez Barakat Financials, nous nous spécialisons dans les déclarations de revenus des étudiants et la planification financière pour nous assurer que vous recevez tous les avantages fiscaux auxquels vous avez droit.
Êtes-vous un non-résident propriétaire d'un bien locatif au Canada ou cherchez-vous à investir dans l'immobilier canadien de l'extérieur du pays ? Si tel est le cas, il est important de comprendre vos obligations fiscales et les étapes nécessaires pour rester conforme aux réglementations fiscales de l’Agence du revenu du Canada (ARC) et du Québec.
Nous offrons des polices d'assurance et d'investissement à la fine pointe de la technologie qui répondent à vos besoins uniques. Avec une couverture complète et des options d'investissement stratégiques, nous garantissons la sécurité financière, la tranquillité d'esprit et la croissance à long terme.
Nos agents certifiés apportent leur expertise pour sécuriser votre avenir financier avec les meilleurs conseils en matière d'assurance et d'investissement.
À Finances Barakat, nous fournissons des solutions de comptabilité et de tenue de livres précises, opportunes et efficaces adapté aux besoins de votre entreprise.
Gain des renseignements financiers clairs avec notre expertise Comptes de résultat, bilans et états des flux de trésorerie.
Barakat Financials va au-delà des chiffres : nous offrons analyse et prévisions financières stratégiques pour aider votre entreprise à planifier son succès à long terme.
La navigation dans la conformité à la TPS/TVQ peut être complexe, mais nous y parvenons sans tracas. Notre équipe s'assure que vos déclarations de revenus soient faites avec précision et dans les délais, évitant les pénalités et maximisant l'efficacité fiscale.
Optimisez vos obligations fiscales avec notre solutions fiscales personnalisées pour les particuliers et les entreprises. Que vous ayez besoin d'aide avec planification fiscale des entreprises, déclaration de revenus des particuliers ou déductions.
Tournez votre vision corporative en réalité avec nos services experts en planification financière. Nous évaluons les conditions du marché, évaluons les risques et développons études de faisabilité pour vous aider à prendre des décisions éclairées en matière d’investissement et d’expansion.
Connaître la vraie valeur de votre entreprise est essentiel pour investissements, fusions et acquisitions. Nos experts en évaluation d'entreprise effectuent évaluations financières approfondies en utilisant des méthodologies standard de l'industrie pour déterminer la juste valeur marchande de votre entreprise.
Protégez votre entreprise contre risques financiers et fraude avec notre services-conseils en audit interne et contrôle interne. Nous effectuons des vérifications approfondies pour identifier les inefficacités et recommander des solutions pour améliorer la gouvernance financière.
Simplifiez le traitement de la paie avec notre services de gestion de la paie de bout en bout. De calculs de salaire aux déductions fiscales et aux dépôts directs, nous garantissons des opérations de paie transparentes et conformes, afin que vous puissiez vous concentrer sur la croissance de votre entreprise.
Déverrouillez de nouvelles occasions d'affaires avec notre services de consultation financière et de gestion.
Assurer la conformité réglementaire et leadership financier efficace avec notre services de gouvernance d'entreprise et de directeur financier virtuel.
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Choisissez la politique qui correspond le mieux à vos besoins uniques et à vos objectifs financiers.
Assurez votre avenir financier en souscrivant dès aujourd’hui une assurance avec la police d’assurance que vous avez choisie.
L'impôt sur le revenu des particuliers au Canada est calculé en fonction de l'année civile précédente. La date limite de production des déclarations de revenus des particuliers est Le 30 avril de chaque annéeLe 30 avril de chaque année. Les travailleurs autonomes et leurs conjoints ou conjoints de fait ont jusqu'à 16 juin de chaque année, pour déposer leurs déclarations. Il est important de noter que tous les impôts dus doivent toujours être payés avant le 30 avril de l’année. Le dépôt tardif peut entraîner des intérêts et des pénalités sur les impôts impayés.
Si vous avez omis de produire vos impôts pendant plusieurs années, il est essentiel de régler ce problème rapidement afin de minimiser les pénalités et les intérêts potentiels. L'Agence du revenu du Canada (ARC) offre un Programme de divulgations volontaires (PDV) qui permet aux contribuables de se manifester et de corriger des déclarations de revenus ou des omissions antérieures. Selon votre situation, des plans de paiement peuvent être disponibles et vous pourriez avoir des crédits inutilisés qui peuvent réduire votre obligation fiscale. Nous vous recommandons de communiquer avec nous pour discuter de votre situation particulière et explorer la meilleure marche à suivre.
La Compte d'épargne-logement libre d'impôt (FHSA) est un nouveau programme conçu pour aider les acheteurs d'une première maison à économiser pour leur première maison. Vous pouvez contribuer jusqu'à 8 000 $ par année, avec une limite à vie de $40,000. Les cotisations sont déductibles des impôts et les retraits destinés à l’achat d’une première maison sont exonérés d’impôt. De plus, le Régime d'accession à la propriété (RAP) vous permet de retirer jusqu'à $35,000 de votre Régime enregistré d'épargne-retraite (REER) d’acheter ou de construire une habitation admissible, avec l’obligation de rembourser le montant retiré sur une période de 15 ans. Nous pouvons vous aider à naviguer dans ces programmes et à planifier financièrement cette étape importante.
La Crédit d'impôt pour rénovation domiciliaire multigénérationnelle est un crédit remboursable qui s'applique aux dépenses admissibles engagées pour des rénovations qui créent une unité d'habitation secondaire pour permettre à une personne admissible (une personne âgée ou un adulte handicapé) de vivre avec un proche admissible. Les dépenses admissibles comprennent les matériaux de construction, les agencements, la location d’équipement, les permis et les services professionnels. Toutefois, les dépenses telles que l’entretien courant, les appareils électroménagers et les frais de financement ne sont pas admissibles. Il est important de s’assurer que tous les services professionnels sont fournis par des personnes inscrites aux fins de la TPS/TVH et qu’elles ne sont pas liées au contribuable, sauf si certaines conditions sont remplies.
Introduit pour l'année d'imposition 2023, le Crédit d'impôt pour rénovation domiciliaire multigénérationnelle est un crédit remboursable qui permet aux familles de réclamer 15 % des dépenses de rénovation admissibles, jusqu'à un maximum de $50,000, ce qui donne lieu à un crédit pouvant aller jusqu'à $7,500. Les rénovations doivent avoir pour but de créer un logement secondaire pour accueillir un parent âgé ou un enfant adulte handicapé. Les dépenses admissibles comprennent les coûts de main-d’œuvre, de matériaux de construction, d’agencements et de location d’équipement. Ce crédit vise à aider les familles à offrir un espace de vie sécuritaire et accessible à leurs proches.
Le choix du moment de la retraite dépend de divers facteurs, notamment de votre situation financière, de votre santé et de vos objectifs personnels. Au Canada, vous pouvez commencer à recevoir le Régime de pensions du Canada (RPC) Les prestations du RPC peuvent être versées dès l’âge de 60 ans ou jusqu’à l’âge de 70 ans. De plus, l'admissibilité à Sécurité de la vieillesse (SV) les prestations commencent à 65 ans, avec des options de report jusqu'à 70 ans pour des paiements plus élevés. Nous vous recommandons de consulter nos conseillers financiers pour évaluer votre situation particulière et élaborer un régime de retraite adapté à vos objectifs.
L'investissement est un élément clé de la création de richesse et de l'atteinte d'objectifs financiers. Au-delà du communément connu Régimes enregistrés d'épargne-retraite (REER) et Comptes d'épargne libre d'impôt (CELI), il existe d’autres véhicules d’investissement comme Régimes enregistrés d’épargne-études (REEE), Sociétés de placement immobilier (FPI), et divers types de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (FNB). Chaque option d’investissement comporte son propre ensemble d’avantages, de risques et d’implications fiscales. Nos experts peuvent vous fournir des conseils personnalisés pour vous aider à élaborer une stratégie d’investissement adaptée à votre situation financière et à vos objectifs, peu importe la taille de votre budget.
Au Québec, le gouvernement offre une crédit d'impôt remboursable pour frais de garde d'enfants pour aider les familles à payer les frais de garde d’enfants. Les dépenses admissibles comprennent les frais payés aux garderies, aux garderies et aux fournisseurs de services de garde d’enfants. Le taux du crédit varie en fonction du revenu familial, les familles à faible revenu recevant un pourcentage plus élevé de leurs dépenses, jusqu'à un maximum de 75%. Il est important de noter que les services de garde d’enfants publics et privés peuvent bénéficier de ce crédit, ce qui rend potentiellement les services de garde privés aussi abordables que les options publiques, selon votre niveau de revenu. Nos fiscalistes peuvent vous aider à déterminer votre admissibilité et à maximiser les avantages de ce crédit.
La crédit d'impôt pour frais de scolarité est un non remboursable crédit, ce qui signifie qu'il peut réduire votre impôt à payer à zéro, mais ne peut pas créer de remboursement. Si vos crédits d’impôt pour frais de scolarité dépassent votre impôt à payer pour l’année, la partie inutilisée peut être reportée aux années futures ou transférée à un conjoint, un parent ou un grand-parent, jusqu’à certaines limites. Par exemple, si vous avez payé $5,000 en frais de scolarité pour l'année d'imposition 2024, vous pourriez être admissible à un crédit fédéral de $750 (5 000 $ x 15 %) et un crédit provincial du Québec de $400 (5 000 $ x 8 %), totalisant $1,150.
Supposons que vous devez 1 500 $ d’impôts pour l’année. Un crédit d'impôt de 1 150 $ serait appliqué directement pour réduire ce montant. Si votre crédit d'impôt total dépasse ce que vous devez, la partie inutilisée peut être reportée aux années d'imposition futures.
En tant qu'étudiant international payant des frais de scolarité allant jusqu'à 100 000 $, vous pourriez avoir droit à des crédits d'impôt substantiels pour les frais de scolarité. Ces crédits peuvent être accumulés et reportés, ce qui vous permet de les appliquer dans les années à venir lorsque vous commencerez à travailler au Canada.
En tant qu'étudiant international au Canada, vos obligations en matière de déclaration de revenus dépendent de votre statut de résidence à des fins fiscales, qui sont déterminées par les liens de résidence que vous établissez au Canada. La plupart des étudiants internationaux sont considérés résidents ou résidents réputés à des fins fiscales. Si vous avez gagné un revenu provenant d’un emploi, de bourses d’études, de subventions ou d’intérêts, vous devez produire une déclaration de revenus canadienne. Même si vous n'avez pas de revenu, il est avantageux de produire une déclaration de revenus, car vous pourriez avoir droit à certains remboursements ou crédits, comme le Crédit pour la taxe sur les produits et services (TPS) et le Crédit d'impôt pour solidarité du Québec. Le dépôt d'une demande garantit également que votre admissibilité à ces prestations est maintenue.
Pour produire votre déclaration de revenus au Canada, rassemblez les documents suivants :
Assurez-vous de tenir tous les documents et reçus pertinents organisés pour remplir avec précision votre déclaration de revenus.
Oui, même si vous n’avez pas de revenus d’emploi, il est conseillé de produire une déclaration de revenus. En soumettant votre demande, vous pourriez devenir admissible à des prestations et à des crédits tels que Crédit pour TPS/TVH et, pour les résidents du Québec, le Crédit d'impôt pour la solidarité. Ces crédits peuvent fournir une aide financière et ne sont accessibles que si vous produisez une déclaration de revenus.
Oui, vous pouvez produire des déclarations de revenus pour les années précédentes, à condition d'avoir la documentation nécessaire pour ces années. Il est important de déposer toute déclaration manquée dès que possible afin d'assurer la conformité et de réclamer tout remboursement ou crédit potentiel auquel vous pourriez avoir droit.
Non, le soutien financier reçu de vos parents est généralement considéré comme un don et n’est pas imposable au Canada. Vous n’avez donc pas besoin de déclarer cet argent dans votre déclaration d’impôts.
Oui, vous devez déclarer les montants reçus sous forme de bourses d'études, de subventions et de subventions dans votre déclaration de revenus. Cependant, ces montants sont généralement non imposable si vous êtes inscrit à un programme qui vous donne droit à la montant des études à temps plein. Il est essentiel de déclarer ces montants avec précision pour déterminer votre admissibilité à certains crédits et pour reporter tout montant de frais de scolarité inutilisé.
Quelle que soit la complexité de vos besoins financiers, notre équipe est là pour vous fournir des conseils d'experts et des solutions sur mesure. Si vous avez des questions et préférez parler à quelqu’un en temps réel, on est là pour vous aider ! Contactez-nous directement ou passez nous voir pendant nos heures d'ouverture. Notre équipe expérimentée est prête à vous aider avec tous vos besoins comptables et fiscaux, y compris la tenue de livres pour petites entreprises, les déclarations de revenus, la constitution d'entreprises et des conseils financiers personnalisés. Trouvons les meilleures solutions pour votre situation unique.
En tant que non-résident gagnant un revenu locatif provenant d'une propriété au Canada, l'obligation fiscale par défaut est une 25 % de retenue à la source sur le revenu locatif brut. Le payeur (locataire ou gestionnaire immobilier) est responsable de la retenue de cette taxe et de sa remise au Agence du revenu du Canada (ARC) au plus tard le 15e jour du mois suivant le mois au cours duquel le loyer a été payé ou crédité. À la fin de l'année, le payeur doit vous fournir un Glissement NR4, détaillant le revenu locatif total et le montant de l'impôt retenu. Cette retenue à la source est généralement considérée comme votre obligation fiscale finale sur les revenus locatifs.
Pour réduire potentiellement votre obligation fiscale, vous pouvez choisir d'être imposé sur votre revenu net de location (revenu locatif brut moins dépenses permises) en déposant un choix en vertu Article 216 de la Loi de l'impôt sur le revenu. Pour ce faire, vous et votre agent canadien (un résident du Canada qui gère votre bien locatif) devez remplir et soumettre Formulaire NR6 à l'ARC pour approbation avant l'échéance du premier versement de loyer de l'année. Une fois approuvé, votre agent peut retenir 25 % d'impôt sur le revenu net de location au lieu du montant brut. Vous êtes ensuite tenu de déposer une Déclaration de revenus de l'article 216 par 30 juin de l'année suivante pour déclarer les revenus et les dépenses locatives. Cette approche vous permet de déduire des dépenses telles que les taxes foncières, les intérêts hypothécaires, les assurances et les frais d'entretien, ce qui peut potentiellement entraîner une réduction de l'impôt global à payer.
Un travailleur autonome est une personne qui exploite sa propre entreprise ou profession en tant que propriétaire unique ou entrepreneur indépendant. Cela inclut les pigistes, les consultants et les propriétaires de petites entreprises dans divers secteurs. Au Canada, les travailleurs autonomes sont tenus de déclarer leurs revenus et dépenses d'entreprise dans leurs déclarations de revenus personnelles et sont assujettis à des obligations fiscales spécifiques, notamment le paiement de Régime de pensions du Canada (RPC) contributions.
Oui, même si votre petite entreprise n’a pas d’employés, vous êtes tenu de déclarer vos revenus et vos dépenses d’entreprise. Si vous opérez en tant que propriétaire unique ou dans un partenariat, vous déclarerez vos revenus d'entreprise dans votre déclaration de revenus personnelle en utilisant le **formulaire T212
En tant que propriétaire d'entreprise au Canada, vous pouvez déduire diverses dépenses engagées pour gagner un revenu. Les dépenses déductibles courantes comprennent :
Il est important de noter que les dépenses personnelles ne sont pas déductibles. Seule la partie d'une dépense liée à l'entreprise peut être réclamée. Pour une liste complète des dépenses déductibles et des directives détaillées, consultez la Documentation officielle de l'Agence du revenu du Canada (ARC).
Nos services de paie complets sont conçus pour simplifier votre processus de paie et assurer la conformité aux réglementations fédérales et provinciales. Nos services comprennent :
En nous confiant la gestion de votre paie, vous pouvez vous concentrer sur vos activités principales, en étant certain que vos obligations salariales sont traitées avec efficacité et précision.
Au Canada, si le total des revenus imposables de votre entreprise dépasse 30 000 $ sur quatre trimestres civils consécutifs, vous devez vous inscrire à un compte de taxe sur les produits et services (TPS)/taxe de vente harmonisée (TVH) et commencer à facturer la taxe applicable sur vos produits ou services. Au Québec, la taxe de vente provinciale est connue sous le nom de taxe de vente du Québec (TVQ). Une fois inscrit, vous devez percevoir la TPS et la TVQ (le cas échéant) sur les fournitures taxables et remettre ces montants aux autorités fiscales compétentes. Nous pouvons vous aider dans le processus d'inscription et nous assurer que vous restez conforme à toutes les exigences de dépôt et de versement.
La taxe de vente que vous facturez dépend de l'emplacement de vos clients :
Il est essentiel de rester informé des taux d’imposition et des règlements propres à chaque juridiction. Nous pouvons fournir des conseils pour assurer une application et une conformité fiscales précises.
Absolument. Nous offrons des services de configuration et de formation pour les plateformes logicielles de comptabilité populaires, notamment QuickBooks, Sage 50 (anciennement Simply Accounting) et Acomba. Notre accompagnement comprend :
Notre objectif est de vous permettre de gérer votre comptabilité en toute confiance et efficacité.
Absolument. Nous comprenons que chaque entreprise a son propre ensemble de défis et de circonstances. Notre équipe de professionnels expérimentés est équipée pour gérer un large éventail de scénarios. Nous vous encourageons à communiquer avec nous ou à nous rendre visite pendant nos heures d'ouverture, de 10 h à 19 h, du lundi au vendredi. Nous sommes là pour vous fournir des solutions personnalisées adaptées à vos besoins spécifiques.
Au Québec, le taux général d'impôt sur le revenu des sociétés est de 11,5 %. Combiné au taux d'imposition fédéral des sociétés, le taux d'imposition total des sociétés au Québec est de 26,5 %. Pour les sociétés privées sous contrôle canadien (SPCC) admissibles à la déduction pour petites entreprises, le taux d’imposition combiné fédéral et québécois peut être inférieur. Pour obtenir des renseignements détaillés et pour déterminer comment ces tarifs s'appliquent à votre entreprise, veuillez consulter le Taux d'imposition des sociétés de l'Agence du revenu du Canada et le Lignes directrices sur la fiscalité provinciale du Québec.
En tant que petite entreprise opérant au Québec, vous êtes tenu de :
Nous avons reçu vos informations. On vous contactera sous peu.
