Nous avons lancé Barakat Financials après avoir reconnu un problème critique dans le secteur de la comptabilité : le manque de communication appropriée entre les comptables et leurs clients. Trop souvent, les particuliers et les entreprises se retrouvent aux prises avec des comptables peu réactifs et incapables de fournir des conseils clairs. Pire encore, de nombreux professionnels du domaine n’étaient pas pleinement conscients de l’évolution constante de la réglementation fiscale canadienne, laissant ainsi leurs clients exposés à des risques d’erreurs coûteuses, de pénalités et d’inefficacités financières.
Conscients de ces défis, nous avons bâti Barakat Financials, une entreprise qui met l’intégrité, l’expertise et le service à la clientèle au premier plan. Nous nous engageons à fournir des solutions financières claires, proactives et fiables qui permettent aux entreprises et aux particuliers de prendre des décisions éclairées en toute confiance.
Chez Barakat Financials, nous croyons que la compréhension de vos obligations fiscales, de vos déductions potentielles, de vos régimes de retraite et de vos occasions d’investissement est essentielle pour atteindre la sécurité financière. Que vous soyez un travailleur salarié, un travailleur autonome, un premier acheteur, un propriétaire, un investisseur ou un retraité, notre équipe d’experts est là pour vous guider à travers le système fiscal complexe du Québec.
Chez Barakat Financials, on comprend que chaque entreprise est unique. Que vous débutiez ou que vous dirigiez votre petite entreprise ou votre entreprise indépendante depuis des années, nous offrons des solutions comptables et fiscales sur mesure pour vous assurer de rester organisé, conforme et préparé pour un succès à long terme.
En tant qu’étudiant, vous pourriez avoir droit à de précieux crédits d’impôt, déductions et avantages financiers qui peuvent réduire votre fardeau fiscal et vous aider à économiser de l’argent pour l’avenir. Chez Barakat Financials, nous nous spécialisons dans les déclarations de revenus des étudiants et la planification financière pour nous assurer que vous recevez tous les avantages fiscaux auxquels vous avez droit.
Êtes-vous un non-résident propriétaire d'un bien locatif au Canada ou cherchez-vous à investir dans l'immobilier canadien de l'extérieur du pays ? Si tel est le cas, il est important de comprendre vos obligations fiscales et les étapes nécessaires pour rester conforme aux réglementations fiscales de l’Agence du revenu du Canada (ARC) et du Québec.
Nous offrons des polices d’assurance et d’investissement à la fine pointe de la technologie qui répondent à vos besoins uniques. Avec une couverture complète et des options d’investissement stratégiques, nous garantissons la sécurité financière, la tranquillité d’esprit et la croissance à long terme.
EXPÉRIENCE
Nos agents certifiés apportent leur expertise pour sécuriser votre avenir financier avec les meilleurs conseils en matière d’assurance et d’investissement.
Chez Barakat Financials, nous fournissons des solutions de comptabilité et de tenue de livres précises, rapides et efficaces adaptées aux besoins de votre entreprise.
Obtenez des informations financières claires grâce à nos états des profits et pertes, bilans et états des flux de trésorerie élaborés par des experts.
Barakat Financials va au-delà des chiffres : nous proposons des analyses et des prévisions financières stratégiques pour aider votre entreprise à planifier son succès à long terme.
Naviguer dans la conformité à la TPS/TVQ peut être complexe, mais nous le rendons sans tracas. Notre équipe veille à ce que vos déclarations de revenus soient faites avec exactitude et dans les délais, évitant ainsi les pénalités et maximisant l’efficacité fiscale.
Optimisez vos obligations fiscales grâce à nos solutions fiscales personnalisées pour les particuliers et les entreprises. Que vous ayez besoin d’aide en matière de planification fiscale d’entreprise, de déclaration de revenus personnelle ou de déductions.
Transformez votre vision corporative en réalité grâce à nos services experts en planification financière. Nous évaluons les conditions du marché, évaluons les risques et développons des études de faisabilité pour vous aider à prendre des décisions éclairées en matière d’investissement et d’expansion.
Connaître la véritable valeur de votre entreprise est essentiel pour les investissements, les fusions et les acquisitions. Nos experts en évaluation d’entreprise effectuent des évaluations financières approfondies en utilisant des méthodologies standard de l’industrie pour déterminer la juste valeur marchande de votre entreprise.
Protégez votre entreprise contre les risques financiers et la fraude grâce à nos services-conseils en audit interne et en contrôle interne. Nous effectuons des vérifications approfondies pour identifier les inefficacités et recommander des solutions pour améliorer la gouvernance financière.
Simplifiez le traitement de la paie avec nos services de gestion de la paie de bout en bout. Du calcul des salaires aux déductions fiscales et aux dépôts directs, nous garantissons des opérations de paie transparentes et conformes, afin que vous puissiez vous concentrer sur la croissance de votre entreprise.
Déverrouillez de nouvelles occasions d’affaires grâce à nos services de conseil financier et de gestion.
Assurez la conformité réglementaire et un leadership financier efficace grâce à nos services de gouvernance d’entreprise et de directeur financier virtuel.
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L’impôt sur le revenu des particuliers au Canada est calculé en fonction de l’année civile précédente. La date limite de production des déclarations de revenus des particuliers est le 30 avril de chaque année. Les travailleurs autonomes et leurs conjoints ou conjoints de fait ont jusqu’au 16 juin de chaque année pour produire leur déclaration. Il est important de noter que toutes les taxes dues doivent toujours être payées avant le 30 avril de l’année. Le dépôt tardif peut entraîner des intérêts et des pénalités sur les impôts impayés.
Si vous avez omis de produire votre déclaration de revenus pendant plusieurs années, il est essentiel de régler ce problème rapidement afin de minimiser les pénalités et les intérêts potentiels. L’Agence du revenu du Canada (ARC) offre un Programme de divulgations volontaires (PDV) qui permet aux contribuables de se manifester et de corriger des déclarations de revenus ou des omissions antérieures. Selon votre situation, des plans de paiement peuvent être disponibles et vous pourriez avoir des crédits inutilisés qui peuvent réduire votre obligation fiscale. Nous vous recommandons de communiquer avec nous pour discuter de votre situation particulière et explorer la meilleure marche à suivre.
Le compte d’épargne-logement libre d’impôt (FHSA) est un nouveau programme conçu pour aider les acheteurs d’une première maison à épargner pour leur première maison. Vous pouvez contribuer jusqu’à 8 000 $ par année, avec une limite à vie de 40 000 $. Les cotisations sont déductibles des impôts et les retraits destinés à l’achat d’une première maison sont exonérés d’impôt. De plus, le Régime d’accession à la propriété (RAP) vous permet de retirer jusqu’à 35 000 $ de votre régime enregistré d’épargne-retraite (REER) pour acheter ou construire une habitation admissible, avec l’obligation de rembourser le montant retiré sur une période de 15 ans. Nous pouvons vous aider à naviguer dans ces programmes et à planifier financièrement cette étape importante.
Le crédit d’impôt pour la rénovation domiciliaire multigénérationnelle est un crédit remboursable qui s’applique aux dépenses admissibles engagées pour des rénovations qui créent une unité d’habitation secondaire pour permettre à une personne admissible (une personne âgée ou un adulte handicapé) de vivre avec un parent admissible. Les dépenses admissibles comprennent les matériaux de construction, les agencements, la location d’équipement, les permis et les services professionnels. Toutefois, les dépenses telles que l’entretien courant, les appareils électroménagers et les frais de financement ne sont pas admissibles. Il est important de s’assurer que tous les services professionnels sont fournis par des personnes inscrites aux fins de la TPS/TVH et qu’elles ne sont pas liées au contribuable, sauf si certaines conditions sont remplies.
Lancé pour l’année d’imposition 2023, le crédit d’impôt pour la rénovation domiciliaire multigénérationnelle est un crédit remboursable qui permet aux familles de réclamer 15 % des dépenses de rénovation admissibles, jusqu’à un maximum de 50 000 $, ce qui donne lieu à un crédit pouvant atteindre 7 500 $. Les rénovations doivent avoir pour but de créer un logement secondaire pour accueillir un parent âgé ou un enfant adulte handicapé. Les dépenses admissibles comprennent les coûts de main-d’œuvre, de matériaux de construction, d’agencements et de location d’équipement. Ce crédit vise à aider les familles à offrir un espace de vie sécuritaire et accessible à leurs proches.
Le choix du moment de la retraite dépend de divers facteurs, notamment de votre situation financière, de votre santé et de vos objectifs personnels. Au Canada, vous pouvez commencer à recevoir les prestations du Régime de pensions du Canada (RPC) dès l’âge de 60 ans ou jusqu’à l’âge de 70 ans. De plus, l’admissibilité aux prestations de la Sécurité de la vieillesse (SV) commence à 65 ans, avec la possibilité de reporter jusqu’à 70 ans pour des paiements plus élevés. Nous vous recommandons de consulter nos conseillers financiers pour évaluer votre situation particulière et élaborer un régime de retraite adapté à vos objectifs.
L’investissement est un élément clé de la création de richesse et de l’atteinte d’objectifs financiers. Au-delà des régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER) et des comptes d’épargne libre d’impôt (CELI) bien connus, il existe d’autres instruments de placement comme les régimes enregistrés d’épargne-études (REEE), les fiducies de placement immobilier (FPI) et divers types de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (FNB). Chaque option d’investissement comporte son propre ensemble d’avantages, de risques et d’implications fiscales. Nos experts peuvent vous fournir des conseils personnalisés pour vous aider à élaborer une stratégie d’investissement adaptée à votre situation financière et à vos objectifs, peu importe la taille de votre budget.
Au Québec, le gouvernement offre un crédit d’impôt remboursable pour frais de garde d’enfants afin d’aider les familles à payer les frais de garde d’enfants. Les dépenses admissibles comprennent les frais payés aux garderies, aux garderies et aux fournisseurs de services de garde d’enfants. Le taux du crédit varie en fonction du revenu familial, les familles à faible revenu recevant un pourcentage plus élevé de leurs dépenses remboursées, jusqu’à un maximum de 75 %. Il est important de noter que les services de garde d’enfants publics et privés peuvent bénéficier de ce crédit, ce qui rend potentiellement la garde d’enfants privée aussi abordable que les options publiques, en fonction de votre niveau de revenu. Nos fiscalistes peuvent vous aider à déterminer votre admissibilité et à maximiser les avantages de ce crédit.
Le crédit d’impôt pour frais de scolarité est un crédit non remboursable, ce qui signifie qu’il peut réduire votre impôt à payer à zéro, mais ne peut pas créer de remboursement. Si vos crédits d’impôt pour frais de scolarité dépassent votre impôt à payer pour l’année, la partie inutilisée peut être reportée aux années futures ou transférée à un conjoint, un parent ou un grand-parent, jusqu’à certaines limites. Par exemple, si vous avez payé 5 000 $ en frais de scolarité pour l’année d’imposition 2024, vous pourriez être admissible à un crédit fédéral de 750 $ (5 000 $ x 15 %) et à un crédit provincial du Québec de 400 $ (5 000 $ x 8 %), pour un total de 1 150 $.
Supposons que vous devez 1 500 $ d’impôts pour l’année. Un crédit d’impôt de 1 150 $ serait appliqué directement pour réduire ce montant. Si votre crédit d’impôt total dépasse ce que vous devez, la partie inutilisée peut être reportée aux années d’imposition futures.
En tant qu’étudiant international payant des frais de scolarité allant jusqu’à 100 000 $, vous pourriez avoir droit à des crédits d’impôt substantiels pour les frais de scolarité. Ces crédits peuvent être accumulés et reportés, ce qui vous permet de les appliquer dans les années à venir lorsque vous commencerez à travailler au Canada.
En tant qu’étudiant international au Canada, vos obligations en matière de déclaration de revenus dépendent de votre statut de résidence à des fins fiscales, qui est déterminé par les liens de résidence que vous établissez au Canada. La plupart des étudiants internationaux sont considérés comme des résidents ou des résidents réputés à des fins fiscales. Si vous avez gagné un revenu provenant d’un emploi, de bourses d’études, de subventions ou d’intérêts, vous devez produire une déclaration de revenus canadienne. Même si vous n’avez aucun revenu, produire une déclaration de revenus est avantageux, car vous pourriez avoir droit à certains remboursements ou crédits, comme le crédit pour la taxe sur les produits et services (TPS) et le crédit d’impôt pour solidarité du Québec. Le dépôt d’une demande garantit également que votre admissibilité à ces prestations est maintenue.
Pour produire votre déclaration de revenus au Canada, rassemblez les documents suivants :
Numéro d’assurance sociale (NAS) ou numéro d’identification fiscale (NIF) : requis à des fins d’identification.
Bulletins de revenus :
T4 : Déclaration de la rémunération versée (si vous étiez salarié).
T4A : État des revenus de pension, de retraite, de rente et d’autres revenus (pour les bourses d’études, les subventions ou les subventions).
Montants des frais de scolarité et d’éducation :
T2202 : Certificat de scolarité et d’inscription de votre établissement d’enseignement.
Recettes :
Cartes de transport, frais de déménagement, frais médicaux, dons de bienfaisance et autres dépenses déductibles.
Résidents du Québec :
Feuillet RL-8 : Pour les montants liés aux bourses d’études ou aux subventions.
Feuillet RL-31 : Émis par votre propriétaire, indiquant votre résidence principale pour le crédit d’impôt pour solidarité.
Assurez-vous de tenir tous les documents et reçus pertinents organisés pour remplir avec précision votre déclaration de revenus.
Oui, même si vous n’avez pas de revenus d’emploi, il est conseillé de produire une déclaration de revenus. En produisant votre déclaration, vous pourriez devenir admissible à des prestations et à des crédits tels que le crédit pour TPS/TVH et, pour les résidents du Québec, le crédit d’impôt pour solidarité. Ces crédits peuvent fournir une aide financière et ne sont accessibles que si vous produisez une déclaration de revenus.
Oui, vous pouvez produire des déclarations de revenus pour les années précédentes, à condition d’avoir la documentation nécessaire pour ces années. Il est important de déposer toute déclaration manquée dès que possible afin d’assurer la conformité et de réclamer tout remboursement ou crédit potentiel auquel vous pourriez avoir droit.
Non, le soutien financier reçu de vos parents est généralement considéré comme un don et n’est pas imposable au Canada. Vous n’avez donc pas besoin de déclarer cet argent dans votre déclaration d’impôts.
Oui, vous devez déclarer les montants reçus sous forme de bourses d’études, de subventions et de subventions dans votre déclaration de revenus. Toutefois, ces montants ne sont généralement pas imposables si vous êtes inscrit à un programme qui vous donne droit au montant pour études à temps plein. Il est essentiel de déclarer ces montants avec précision afin de déterminer votre admissibilité à certains crédits et de reporter tout montant de frais de scolarité inutilisé.
Quelle que soit la complexité de vos besoins financiers, notre équipe est là pour vous fournir des conseils d'experts et des solutions sur mesure. Si vous avez des questions et préférez parler à quelqu’un en temps réel, on est là pour vous aider ! Contactez-nous directement ou passez nous voir pendant nos heures d'ouverture. Notre équipe expérimentée est prête à vous aider avec tous vos besoins comptables et fiscaux, y compris la tenue de livres pour petites entreprises, les déclarations de revenus, la constitution d'entreprises et des conseils financiers personnalisés. Trouvons les meilleures solutions pour votre situation unique.
En tant que non-résident gagnant un revenu locatif provenant d’une propriété au Canada, l’obligation fiscale par défaut est une retenue à la source de 25 % sur le revenu locatif brut. Le payeur (locataire ou gestionnaire immobilier) est responsable de retenir cette taxe et de la remettre à l’Agence du revenu du Canada (ARC) au plus tard le 15e jour du mois suivant le mois au cours duquel le loyer a été payé ou crédité. À la fin de l’année, le payeur doit vous fournir un feuillet NR4, détaillant le revenu locatif total et le montant de l’impôt retenu. Cette retenue à la source est généralement considérée comme votre obligation fiscale finale sur les revenus locatifs.
Pour réduire potentiellement votre obligation fiscale, vous pouvez choisir d’être imposé sur votre revenu locatif net (revenu locatif brut moins les dépenses autorisées) en déposant un choix en vertu de l’article 216 de la Loi de l’impôt sur le revenu. Pour ce faire, vous et votre agent canadien (un résident du Canada qui gère votre propriété locative) devez remplir et soumettre le formulaire NR6 à l’ARC pour approbation avant l’échéance du premier paiement de loyer de l’année. Une fois approuvé, votre agent peut retenir 25 % d’impôt sur le revenu locatif net au lieu du montant brut. Vous devez ensuite produire une déclaration de revenus en vertu de l’article 216 avant le 30 juin de l’année suivante pour déclarer les revenus et les dépenses de location. Cette approche vous permet de déduire des dépenses telles que les taxes foncières, les intérêts hypothécaires, les assurances et les frais d’entretien, ce qui peut potentiellement entraîner une réduction de l’impôt global à payer.
Un travailleur autonome est une personne qui exploite sa propre entreprise ou profession en tant que propriétaire unique ou entrepreneur indépendant. Cela inclut les pigistes, les consultants et les propriétaires de petites entreprises dans divers secteurs. Au Canada, les travailleurs autonomes sont tenus de déclarer leurs revenus et dépenses d’entreprise dans leurs déclarations de revenus personnelles et sont assujettis à des obligations fiscales particulières, notamment le paiement des cotisations au Régime de pensions du Canada (RPC).
Oui, même si votre petite entreprise n’a pas d’employés, vous êtes tenu de déclarer vos revenus et vos dépenses d’entreprise. Si vous exploitez une entreprise à titre de propriétaire unique ou de société de personnes, vous devez déclarer vos revenus d’entreprise dans votre déclaration de revenus des particuliers en utilisant le **formulaire T212
En tant que propriétaire d’entreprise au Canada, vous pouvez déduire diverses dépenses engagées pour gagner un revenu. Les dépenses déductibles courantes comprennent :
Coûts de publicité et de marketing : Dépenses liées à la promotion de votre entreprise, comme les publicités dans les journaux canadiens, sur les stations de télévision et de radio canadiennes et la publicité numérique.
Logiciels et abonnements : Coûts des licences et des abonnements logiciels essentiels à vos opérations commerciales.
Frais juridiques et professionnels : Frais payés pour des services juridiques, comptables et autres services professionnels.
Dépenses liées au véhicule : Si vous utilisez un véhicule à des fins professionnelles, vous pouvez déduire une partie des dépenses telles que le carburant, l’entretien, l’assurance et les frais de location.
Coûts financiers et d’emprunt : Intérêts sur les prêts contractés à des fins commerciales et frais bancaires connexes.
Dépenses en capital : Les investissements dans des actifs tels que des meubles, de l’équipement et du matériel peuvent être déduits au fil du temps grâce à la déduction pour amortissement.
Fournitures de bureau : articles tels que de la papeterie, de l’encre d’imprimante et d’autres fournitures quotidiennes.
Services publics : Dépenses de chauffage, d’électricité et d’eau. Si vous exploitez votre entreprise à domicile, vous pouvez déduire une partie de ces frais correspondant à l’espace de travail utilisé.
Il est important de noter que les dépenses personnelles ne sont pas déductibles. Seule la partie d’une dépense liée à l’entreprise peut être réclamée. Pour une liste complète des dépenses déductibles et des directives détaillées, consultez la documentation officielle de l’Agence du revenu du Canada (ARC).
Nos services de paie complets sont conçus pour simplifier votre processus de paie et assurer la conformité aux réglementations fédérales et provinciales. Nos services comprennent :
Calcul des retenues à la source : Déterminer avec précision les retenues telles que les cotisations au Régime de pensions du Canada (RPC), les primes d’assurance-emploi (AE) et l’impôt sur le revenu.
Préparation des paiements aux employés : Émission de la rémunération des employés par chèques ou par dépôts directs.
Rapports de fin d’année : Préparation et dépôt des formulaires de fin d’année nécessaires, y compris les feuillets T4 pour la déclaration fédérale et les feuillets RL-1 pour la déclaration provinciale du Québec.
En nous confiant la gestion de votre paie, vous pouvez vous concentrer sur vos activités principales, en étant certain que vos obligations salariales sont traitées avec efficacité et précision.
Au Canada, si le total des revenus imposables de votre entreprise dépasse 30 000 $ sur quatre trimestres civils consécutifs, vous devez vous inscrire à un compte de taxe sur les produits et services (TPS)/taxe de vente harmonisée (TVH) et commencer à facturer la taxe applicable sur vos produits ou services. Au Québec, la taxe de vente provinciale est connue sous le nom de taxe de vente du Québec (TVQ). Une fois inscrit, vous devez percevoir la TPS et la TVQ (le cas échéant) sur les fournitures taxables et remettre ces montants aux autorités fiscales compétentes. Nous pouvons vous aider dans le processus d’inscription et nous assurer que vous restez conforme à toutes les exigences de dépôt et de versement.
La taxe de vente que vous facturez dépend de l’emplacement de vos clients :
Clients au Canada : Facturez le taux de taxe de vente applicable dans la province ou le territoire du client.
Clients à l’extérieur du Canada : En règle générale, les ventes aux clients à l’extérieur du Canada sont exemptes de taxes, ce qui signifie que vous ne facturez pas de TPS/TVH ou de TVQ.
Il est essentiel de rester informé des taux d’imposition et des règlements propres à chaque juridiction. Nous pouvons fournir des conseils pour assurer une application et une conformité fiscales précises.
Absolument. Nous offrons des services de configuration et de formation pour les plateformes logicielles de comptabilité populaires, notamment QuickBooks, Sage 50 (anciennement Simply Accounting) et Acomba. Notre accompagnement comprend :
Configuration initiale : configuration du logiciel pour répondre aux besoins spécifiques de votre entreprise.
Formation des employés : Offrir des séances de formation pratique pour vous assurer que vous et votre équipe pouvez utiliser efficacement le logiciel.
Soutien continu : Offre de suivi trimestriels et d’assistance pour les dépôts périodiques adaptés aux besoins de votre entreprise.
Notre objectif est de vous permettre de gérer votre comptabilité en toute confiance et efficacité.
Absolument. Nous comprenons que chaque entreprise a son propre ensemble de défis et de circonstances. Notre équipe de professionnels expérimentés est équipée pour gérer un large éventail de scénarios. Nous vous encourageons à communiquer avec nous ou à nous rendre visite pendant nos heures d’ouverture, de 10 h à 19 h, du lundi au vendredi. Nous sommes là pour vous fournir des solutions personnalisées adaptées à vos besoins spécifiques.
Au Québec, le taux général d’impôt sur le revenu des sociétés est de 11,5 %. Combiné au taux d’imposition fédéral des sociétés, le taux d’imposition total des sociétés au Québec est de 26,5 %. Pour les sociétés privées sous contrôle canadien (SPCC) admissibles à la déduction pour petites entreprises, le taux d’imposition combiné fédéral et québécois peut être inférieur. Pour obtenir des renseignements détaillés et pour déterminer comment ces taux s’appliquent à votre entreprise, veuillez consulter les taux d’imposition des sociétés de l’Agence du revenu du Canada et les lignes directrices fiscales provinciales du Québec.
En tant que petite entreprise opérant au Québec, vous êtes tenu de :
Produire des déclarations de revenus annuelles : Soumettez chaque année les déclarations de revenus des sociétés fédérales et provinciales du Québec.
Verser la TPS et la TVQ
